El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su unidad de inteligencia financiera, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), ha emitido una alerta que identifica a tres instituciones financieras mexicanas —CIBanco, Intercam y Vector— como entidades de principal preocupación por lavado de dinero, particularmente relacionado con el tráfico ilícito de opioides como el fentanilo.
Esta medida forma parte de una estrategia conjunta entre los gobiernos de México y Estados Unidos para reforzar los controles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y busca proteger a ambas naciones de las amenazas transnacionales generadas por los cárteles del narcotráfico.
“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están facilitando el envenenamiento de innumerables estadounidenses al transferir dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en piezas clave de la cadena de suministro de fentanilo”, indicó el secretario del Tesoro, Scott Bessent.
CIBanco: vínculos con cárteles y operaciones con China
FinCEN detalló que CIBanco facilitó operaciones financieras al Cártel Beltrán Leyva, Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y Cártel del Golfo. La institución ha estado involucrada en la transferencia de fondos y apertura de cuentas utilizadas para blanquear millones de dólares provenientes del tráfico de opioides.
Caso destacado:
En 2023, un empleado de CIBanco ayudó a abrir una cuenta para blanquear 10 millones de dólares a favor de un miembro del Cártel del Golfo. Además, entre 2021 y 2024, procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos hacia empresas chinas que enviaban precursores químicos a México para la producción de drogas sintéticas.
Intercam: reuniones directas con el CJNG
Intercam fue igualmente señalada como una preocupación principal, al haber sostenido una relación sistemática con redes de narcotráfico vinculadas al CJNG. Según FinCEN, ejecutivos de Intercam se reunieron directamente con miembros del cártel para discutir esquemas de lavado de dinero, incluidos movimientos de fondos desde China.
Caso destacado:
Una empresa china vinculada al tráfico de precursores recibió más de 1.5 millones de dólares entre 2021 y 2024 a través de operaciones gestionadas por Intercam.
Vector: fallas en controles y nexo con el Cártel de Sinaloa
La financiera Vector también fue incluida por facilitar actividades de lavado de dinero al Cártel de Sinaloa y al Cártel del Golfo, además de permitir pagos a proveedores chinos de precursores químicos.
Caso destacado:
De 2013 a 2021, se identificó que una mula de dinero del Cártel de Sinaloa blanqueó 2 millones de dólares a través de Vector. Entre 2018 y 2023, la institución procesó más de 1 millón de dólares en pagos a empresas chinas sospechosas de suministrar insumos para fabricar fentanilo.
Sanciones y restricciones en vigor
Como parte de las medidas impuestas, las instituciones financieras sujetas a la jurisdicción estadounidense tienen prohibido realizar transferencias de fondos hacia o desde CIBanco, Intercam o Vector, incluyendo direcciones de criptomonedas asociadas con estas entidades.
Estas prohibiciones entrarán en vigor 21 días después de su publicación en el Registro Federal.
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